疫情防控期間，興業(yè)銀行寧德分行不忘加大賬戶(hù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。近日，該行成功堵截一起異常開(kāi)戶(hù)事件，有效遏制了不法分子利用該行銀行卡進(jìn)行非法活動(dòng)的行為。

近日，一位三十歲左右的女子帶領(lǐng)四位中年男女到該行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求開(kāi)立銀行卡。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理在審查客戶(hù)證件時(shí)，發(fā)現(xiàn)前來(lái)辦卡的客戶(hù)均手持新購(gòu)買(mǎi)的手機(jī)卡，且手機(jī)卡還未裝入手機(jī)內(nèi)。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該異常情況初步判斷為“受他人指使開(kāi)戶(hù)”，有出租、出借銀行卡嫌疑，隨即進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)客戶(hù)工作單位等情況，四位中年男女含糊其辭無(wú)法準(zhǔn)確回答，期間陪同的女子企圖代為回答，大堂經(jīng)理進(jìn)一步確定了開(kāi)卡行為的可疑，給予了風(fēng)險(xiǎn)提示，向客戶(hù)解釋出租、出借銀行卡屬于違法犯罪行為，并拒絕了客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)。

據(jù)了解，興業(yè)銀行寧德分行嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管要求，落實(shí)疫情防控期間賬戶(hù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要求，在日常工作中繃緊“安全弦”， 不斷加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)水平，強(qiáng)化客戶(hù)身份識(shí)別能力，持續(xù)做好各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，切實(shí)加強(qiáng)賬戶(hù)實(shí)名制管理、個(gè)人支付信息安全保護(hù)，積極建立個(gè)人資金保護(hù)長(zhǎng)效機(jī)制，筑牢支付結(jié)算安全防線。