日前，在福建寧德，一名年輕女子（以下稱Z女士）走進(jìn)興業(yè)銀行寧德蕉城支行營(yíng)業(yè)大廳，表示有一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)急需辦理，但手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬限額已達(dá)上限。17點(diǎn)10分，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)已停止對(duì)外服務(wù)，部分業(yè)務(wù)已扎帳無(wú)法辦理。Z女士一邊看手機(jī)一邊忐忑地說(shuō)：“今天這筆3萬(wàn)元一定要轉(zhuǎn)給對(duì)方”。

廳堂工作人員耐心解釋到“因柜臺(tái)現(xiàn)已扎帳，您只能明天再來(lái)，到時(shí)我們優(yōu)先給您辦理，您看可以嗎”？但她表現(xiàn)出慌張的樣子說(shuō)：“對(duì)方一定要今天轉(zhuǎn)，不然之前轉(zhuǎn)入的投資本金就沒(méi)有了！”還給工作人員看手機(jī)上的聊天信息。這時(shí)工作人員發(fā)現(xiàn)該聊天信息不在微信上而是在一個(gè)“刷單APP”上，立刻察覺(jué)到異常，叫來(lái)了營(yíng)業(yè)廳主任。憑借日常培訓(xùn)掌握的知識(shí)和多年的工作經(jīng)驗(yàn)，營(yíng)業(yè)廳主任對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段和典型案例非常敏感，當(dāng)即懷疑客戶Z女士遭遇了電信詐騙。經(jīng)過(guò)問(wèn)詢了解到該女子是通過(guò)微信進(jìn)入了一個(gè)所謂返現(xiàn)群，該群群主多次在群里發(fā)布消息稱只要在家用手機(jī)刷單，就能夠有“紅包返現(xiàn)”。接著引導(dǎo)該女子下載“天悅訫”的刷單APP，并立刻解散了微信群。前期該女子已通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式向“天悅訫”APP打款共計(jì)1萬(wàn)元，確實(shí)也通過(guò)APP操作收到紅包返利。該詐騙團(tuán)伙得知Z女士還有一筆3萬(wàn)元的存款后，便利誘其再次投資，承諾給以高額返利，還暗示她若不繼續(xù)投資前期轉(zhuǎn)入平臺(tái)的本金將無(wú)法退還。

營(yíng)業(yè)廳主任了解到情況后，立刻開(kāi)展勸導(dǎo)工作，告知該客戶此軟件是一個(gè)詐騙APP，并及時(shí)與其家屬取得聯(lián)系。工作人員第一時(shí)間向支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了匯報(bào)。支行負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，一定要做好客戶勸導(dǎo)工作，并安排聯(lián)系轄區(qū)民警到網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助破案。工作人員隨即撥打“110反詐中心”報(bào)警電話。

隨后，家屬也到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)與工作人員一同安撫客戶，引導(dǎo)客戶通過(guò)打印交易明細(xì)、手機(jī)信息截屏等方式留存相關(guān)信息，以供案件使用。下午17：55分，轄區(qū)公安民警到達(dá)營(yíng)業(yè)廳，通過(guò)簡(jiǎn)單問(wèn)詢后，便陪同女子、家屬乘坐警車，一同返回公安局做進(jìn)一步調(diào)查。

近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，電信詐騙手段讓人防不勝防，興業(yè)銀行寧德分行始終高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金融知識(shí)宣傳。整個(gè)事件處理過(guò)程中，支行工作人員快速反應(yīng)，妥善處置，通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)，及時(shí)阻止一起詐騙轉(zhuǎn)賬，挽回了客戶資金損失。接下來(lái)，分行將繼續(xù)落實(shí)好金融知識(shí)宣傳義務(wù)，不斷提高客戶辨別和防范電信詐騙的意識(shí)，不給犯罪分子可乘之機(jī)，共同守住老百姓的“錢(qián)袋子”。

來(lái)源：興業(yè)銀行寧德分行

編輯：林宇煌

審核：林翠慧 林珺